Единой методики этого нет не только в международных рекомендациях по ПОД или по проблемам банковских рисков, но и в национальных. Формализованный подход подразумевает установление закрытого перечня сведений, которые участники финансового мониторинга должны установить в отношении своих клиентов. Что касается роскоши и предметов искусства, то высокая степень субъективизма и индивидуальный подход при их оценке, а также многомиллионные цены позволяют преступникам прикрываться этим при объяснении переводов крупных сумм денег. У внешней ставки больше шансов на победу, но более низкая выплата. Он не может позволить себе остаться с проигрышем. Он выдается без требований к пополнению счета, поэтому достанется совершенно бесплатно. Централизованной базы идентификационных данных по всем участникам финансового мониторинга не существует не только в глобальном масштабе, но даже и в рамках одной страны. Альтернативный же подход подразумевает обновление сведений при наличии информации о любом их изменении. Так, едва ли операции, связанные с уплатой налогов, обязательных платежей и пошлин по адресу соответствующих фискальных органов, могут быть связаны с отмыванием теневых капитал Так, https://maps.google.com.bo/url?q=https://eldorado-kasino.org/ в России и на Украине основные критерии риска содержатся в нормативных актах, выпущенных центральными банками, и обязательны для применения всеми кредитными организациями этих стран. В Германии проверки кредитных организаций по вопросу ПОД, проводимые контрольными органами, оплачиваются этими же кредитными организациями.

Несмотря на многообразие подходов к принятию решения об идентификации, все участники финансового мониторинга любой страны проводят один и тот же набор процедур, именуемый политикой «знай своего клиента» 3. Напротив, https://maps.google.bt/url?q=https://eldorado-kasino.org/ крупные суммы наличных денег, вносимые на счета казино, лотерей, тотализаторов и других предприятий, чья деятельность основана на азарте, равно как и выдаваемые с таких счетов, в большинстве случаев уже в силу социальной и криминогенной специфики этих видов деятельности указывают на высокую вероятность их противозаконного происхождения. Рассмотрим слагаемые этого набора. Соблюдение принципа «знай своего клиента» предполагает установление личности (личностей) реальных физических лиц – владельцев фирм, обслуживающихся у участников финансового мониторинга. Альтернативный подход представляет собой законодательно установленную норму, в соответствии с которой участники финансового мониторинга обновление сведений о клиенте и выгодоприобретателе должны осуществлять по мере получения информации о таких обновлениях. Формальный подход предполагает законодательное установление периодичности обновления таких сведений. Непосредственное исполнение требования об обновлении информации, полученной в ходе идентификации, участники финансового мониторинга возлагают на своих сотрудников, ответственных за открытие счетов, оформление и переоформление договоров, осуществление финансовых операций и сделок по поручению клиент